יש האומרים כי תכנית פנסיונית דומה למטריה. כאשר יצאת מהבית בלעדיה והחל לרדת גשם, מאוחר מידי לחזור ולקחת אותה ...
תחום המוצרים הפנסיוניים עבר בשנים האחרונות שינויים רבים. הנושא מורכב ועמוס בפרטים וכיום חשוב יותר מתמיד לקבל ייעוץ מקצועי בנושא. מטרתו של ייעוץ פנסיוני מקצועי היא לסייע לך להתאים את ההסדר הפנסיוני לצרכיך, בין אם אתה כבר קרוב לגיל היציאה לגמלאות, ובין אם אתה אדם צעיר המבין את חשיבותם של תכנון ומחשבה קדימה. ייעוץ פנסיוני מקצועי ואובייקטיבי ניתן במטרה לסייע לך לשמור על רמת החיים לה הורגלת גם לאחר היציאה לגמלאות.
מתי שאלת את עצמך לאחרונה: "האם עשיתי הכל כדי לדאוג לעתידי ולעתיד הקרובים לי ? האם מה שנקבע לפני שנים מתאים לי ולמשפחתי היום ? "
כולנו דואגים ליום שאחרי הפרישה מהעבודה וכיצד נתמודד עם הסיכונים הניקרים בדרכנו, כשאנו ממוקדים ביקירנו התלויים בנו לפרנסתם. החסכון הפנסיוני הוא למעשה החסכון הגדול והמשמעותי ביותר בחייך. על ידי הפרשה קבועה מהכנסתך במשך שנות עבודתך תוכל להבטיח לעצמך כי גם לאחר שתפרוש מהעבודה תוכל להמשיך לפרנס את עצמך ואת משפחתך, ולקיים את רמת החיים לה הורגלתם.
בנוסף, קיימים מקרים בהם נפסק מקור ההכנסה באופן בלתי צפוי. לכך נועדו החסכון והביטוח הפנסיוני. ביטוח פנסיוני מתאים יבטיח כי רמת החיים שלך ושל יקיריך לא תפגע גם אם ייפסק מקור הכנסתך השוטף, עקב אובדן כושר עבודה או חלילה פטירה. במסגרת ההסדר הפנסיוני נכללים ארבע מוצרי חסכון עיקריים. להרחבה לחץ מוצרים פנסיונים
האם אתה מעוניין בייעוץ פנסיוני מקצועי ואובייקטיבי?
על מנת לספק לך ייעוץ מקצועי ובלתי מוטה, הקים בנק אגוד מערך של יועצים פנסיוניים הנשענים על מערכות תומכות ייעוץ. המערכות נותנות בידי היועצים כלים לבחינת כלל המוצרים הקיימים בשוק והיצרנים, על פי קריטריונים אובייקטיביים וסובייקטיביים, העונים לנטיותיך וטעמך האישי. היועץ הפנסיוני של בנק אגוד יעזור לך באיתור הצרכים, יבחן עבורך את כל סוגי המוצרים הפנסיוניים הקיימים בשוק, יציע לך תכנית אישית, יעזור לך לממשה וילווה אותך בתהליך עד השלמתו.
הערות:
אין באמור בפרסום זה כדי להוות ייעוץ פנסיוני המותאם לנתוניך האישיים, לצרכיך ולהעדפותיך, ואין בו משום המלצה לביצוע עסקה כלשהי במוצר פנסיוני.
