סכום הכסף שיעמוד לרשותך ביציאה לגמלאות הינו תוצאה ישירה של ההחלטות שאתה מקבל במהלך תקופת עבודתך, בקשר להסדר הפנסיוני שלך. הבחירה הינה בחירה קשה ומורכבת, הדורשת זמן ומקצועיות, ואנו בבנק אגוד נעמיד לרשותך את כל הידע, הניסיון והמיומנות שלנו בייעוץ.
תהליך פגישת יעוץ פנסיוני
אתה מוזמן אל אחד מיועצי הפנסיה של בנק אגוד על מנת לקבל ייעוץ מקיף ואובייקטיבי. בתהליך הייעוץ יבחן הרכב התיק הפנסיוני ושילוב המוצרים המתאימים לך ולמשפחתך. היועץ יעזור לך לנסות ולצפות מהי ההכנסה לה תזדקק ביציאתך לגמלאות, במקרה נכות או במקרה פטירה חלילה, וכן באילו תוכניות פנסיוניות נכון יהיה לקנות כיסויים אלו, תוך התחשבות בשיקולי מיסוי, תשואה, סיכון ושיקולים נוספים המתאימים רק לך. השיקולים בבחירת הסדר פנסיוני הינם רבים ומגוונים. לצורך הבחירה עומד לרשותך, כאמור, היועץ של בנק אגוד, אשר יעזור לך להרכיב תיק פנסיוני אישי, המתאים לך ביותר.
השיקולים העיקריים של היועץ הפנסיוני בהמלצתו על מבנה התיק הם :
פרטים אישיים - בירור נתוניך האישיים, הסבר על מהות הייעוץ הפנסיוני, ובירור העדפותיך לגבי השקעה ורמת סיכון.
גיל - כידוע, צרכי האדם משתנים במהלך השנים וקיימת משמעות לגילך במועד הבדיקה.
מצב משפחתי - למצבך המשפחתי השפעה מכרעת בבחירת תמהיל התיק הפנסיוני.
מצב בריאותי - בהצטרפות לאחת מהתוכניות הפנסיוניות, ובשיקולי המעבר בין מוצר אחד למשנהו חייב היועץ להתחשב במצבך הבריאותי הנכון למועד הפגישה .
רמת הסיכון - היועץ יבחן יחד איתך את רמת הסיכון בניהול החיסכון הפנסיוני אשר הינך מוכן ליטול, ויתאים את מסלולי ההשקעה של המוצרים הפנסיונים (קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות) לפרופיל ההשקעה שאתה מטווה.
בירור צרכיך הפנסיוניים - תכנון באמצעות מערכת מתקדמת ומודל חישוב צרכים, המתחשב בנתוניך הפיננסיים והמשפחתיים, לפרישה, פטירה ונכות חלילה.
גובה הסכום החודשי המופקד לתכנית - שנקבע על פי שכרך (בהיותך שכיר) ו/או על פי החלטתך.
בחירת הרכב תיק - סקירה אובייקטיבית של התוכנית הקיימת שלך, במידה וקיימת, והמלצה על התיק הפנסיוני המתאים ביותר עבורך.
שלב ההחלטות - סיכום השיחה וגיבוש אפשרויות הפעולה שלך.
האם אתה מעוניין בייעוץ פנסיוני מקצועי ואובייקטיבי?
לקביעת פגישה השאר פרטים בטופס צור קשר ונציג בנק אגוד ישמח לעמוד לרשותך.
הערות:
אין לראות בפרסום זה כדי להוות ייעוץ פנסיוני המותאם לנתוניך האישיים, לצרכיך ולהעדפותיך, ואין בו משום המלצה לביצוע עסקה כלשהי במוצר פנסיוני.
